कई entrepreneur पूरी उपलब्ध राशि machine और building पर लगा देते हैं। उसके बाद raw material, salary, electricity, transport और credit sale के लिए cash नहीं बचता।
Working capital cycle समझें: raw material खरीदने से customer payment मिलने तक कितने दिन लगेंगे। उसी अवधि के operating expenses और receivables का buffer रखें।
कम-से-कम तीन महीने का conservative working capital रखें। Seasonal business या institutional buyers के long credit cycle में इससे अधिक reserve जरूरी हो सकता है।
Profit और cash flow अलग हैं। Sale invoice बन जाना cash आने के बराबर नहीं है; daily cash-flow register इस अंतर को साफ दिखाता है।